Gestion financière
La gestion financière ne se limite pas à sélectionner des placements. Elle repose sur une approche globale du patrimoine, intégrant les dimensions financières, fiscales et juridiques, afin de construire des stratégies cohérentes et durables. Chez Primaval, nous accompagnons nos clients dans la définition d’une stratégie d’investissement adaptée à leurs objectifs, à leur horizon de placement et à leur sensibilité au risque.
Une allocation diversifiée et maîtrisée
Nous construisons des portefeuilles diversifiés, combinant différentes classes d’actifs :
- marchés actions et obligataires
- produits structurés
- actifs non cotés (private equity, dette privée)
- solutions de diversification
Cette diversification est essentielle pour maîtriser le risque et rechercher une performance régulière dans le temps.
Les principales enveloppes d’investissement
La structuration de vos investissements repose sur le choix d’enveloppes adaptées, chacune répondant à des objectifs spécifiques :
Assurance-vie
Support incontournable de la gestion patrimoniale, l’assurance-vie permet de :
- s’inscrire dans un cadre fiscal spécifique
- préparer et organiser la transmission
- accéder à une large gamme de supports financiers
Compte-titres
Solution flexible pour investir sur les marchés financiers sans contrainte, le compte-titres permet :
- un accès direct à une grande diversité d’actifs
- une gestion réactive et internationale
Plan d’Épargne en Actions (PEA)
Le PEA est une enveloppe dédiée à l’investissement en actions européennes sur le long terme, bénéficiant d’un cadre fiscal spécifique après une certaine durée de détention.
Contrats de capitalisation
Outil patrimonial complémentaire à l’assurance-vie, particulièrement adapté pour :
- les personnes morales
- organiser la transmission dans la durée
- structurer une stratégie patrimoniale à long terme
Un accompagnement dans la durée
La gestion financière nécessite un suivi constant. Nos équipes assurent :
- un pilotage régulier des allocations
- des arbitrages en fonction des conditions de marché
- un reporting clair et transparent
Notre objectif : vous accompagner dans la création, la valorisation et la transmission de votre patrimoine, avec une vision long terme et un conseil indépendant.