Nos expertises
Ingénierie Patrimoniale :
Un savoir-faire au service de votre avenir
Notre cabinet vous propose un accompagnement global, stratégique et personnalisé, visant à structurer, optimiser et pérenniser vos actifs. Chez Primaval Bretagne, nous mettons notre expertise au service de vos objectifs financiers, familiaux et professionnels.
Chaque client étant unique, notre mission consiste à élaborer des solutions parfaitement adaptées à vos besoins.
L'analyse de votre patrimoine
S’intéresser à votre situation personnelle, familiale et professionnelle est pour nous une priorité. L’analyse de votre patrimoine constitue le point de départ de notre accompagnement. Cet audit patrimonial approfondi est conçu pour offrir une vision claire et précise de vos actifs, de vos engagements et de vos objectifs à court, moyen et long terme. C’est un outil vivant qui évolue avec vous. À mesure que vos besoins changent, nous adaptons nos recommandations, vous permettant ainsi de bénéficier d’une gestion proactive et durable de votre patrimoine, pour aujourd’hui et pour demain.
Elaboration d'une stratégie
Grâce à cet audit, nous identifions vos forces, vos opportunités d’optimisation, mais aussi les éventuels risques à anticiper. Cela nous permet de vous offrir un conseil éclairé et personnalisé, adapté à chaque moment clé de votre vie, qu’il s’agisse de projets d’investissement ou de cession de biens immobiliers ou d’entreprise, la planification de votre retraite, la préparation de la transmission de votre patrimoine, l’accompagnement dans des changements de situation familiale ou professionnelle.
Maîtrise de la fiscalité
La fiscalité joue un rôle clé dans la gestion et l’optimisation de votre patrimoine. Le choix de la bonne enveloppe d’investissement – qu’il s’agisse d’une assurance vie, d’un PEA, d’un PER, d’un compte-titres ou d’un contrat de capitalisation – est essentiel pour atteindre vos objectifs. En prenant en compte la fiscalité applicable à chaque solution, nous vous aidons à maximiser vos rendements, afin d’aligner votre stratégie patrimoniale sur vos priorités financières.
Produits Structurés
Les produits structurés sont des instruments financiers innovants, combinant un actif obligataire et une série de produits dérivés. Ils constituent une source de diversification, complémentaire des autres classes d’actifs. Leur flexibilité permet d’exploiter des opportunités de marché non accessibles avec des solutions d’investissement classiques, tout en offrant une protection conditionnelle du capital.
Un des principaux atouts des produits structurés réside dans leur capacité à être construits sur mesure, ce qui permet de répondre précisément aux besoins spécifiques de tout type d’investisseur en termes de couple rendement/risque, d’horizon d’investissement et de stratégie patrimoniale. Nous accompagnons aussi bien les particuliers que les trésoreries de holdings et certaines structures d’exploitation sur cette classe d’actifs.
En collaboration avec notre partenaire FINAVAL Conseil, nous vous offrons un accompagnement sur mesure qui inclut :
Analyse de vos objectifs d’investissement
Définition claire de votre horizon d’investissement, de votre tolérance au risque et de vos attentes en termes de rendement
Conception de solutions adaptées
Sélection et structuration des supports d’investissement répondant à vos besoins spécifiques
Optimisation de la valeur
Mise en concurrence de nos partenaires pour maximiser les opportunités et capter le meilleur potentiel de rendement